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Le boom des investisseurs de détail pourrait accélérer la croissance des startups blockchain

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Selon les recherches de Vanda, les investisseurs particuliers ont versé 400 milliards de dollars sur le marché boursier depuis 2020. Cela représente le double du nombre d’actions qu’ils ont achetées au cours de toutes les dernières années combinées. Traditionnellement, les investisseurs de détail financièrement vulnérables et averses au risque évitaient les classes d’actifs risquées et s’en tenaient à la stratégie d’investissement 60/40. Cependant, le scénario a maintenant changé.

Forts de la fintech et de la technologie blockchain, les investisseurs particuliers marquent désormais leur présence dans de nouveaux domaines. Les applications Fintech ont facilité l’accès des investisseurs particuliers au marché boursier, introduit le trading sans commission et fourni des outils prédéfinis offrant une commodité comme jamais auparavant. En fait, l’impact de la fintech a été si fort que 72 % des investisseurs basés aux États-Unis sont susceptibles de changer de banque si leur banque ne prend pas en charge leur application fintech préférée.

La technologie blockchain, quant à elle, a démocratisé les marchés financiers et abaissé leurs barrières à l’entrée. Les classes d’actifs comme les valeurs mobilières, les dérivés, les actions, la dette et les matières premières, qui étaient auparavant hors du domaine des investisseurs de détail, sont désormais facilement accessibles via la blockchain, grâce à la tokenisation des actifs. Les protocoles basés sur la blockchain ont récemment ouvert les portes du capital-risque aux investisseurs de détail. Et leur entrée sur le marché du capital-risque est une révolution qui a le potentiel de propulser l’écosystème des startups.

Les investisseurs particuliers dans l’écosystème des startups : où se situent-ils ?

Le financement des startups a toujours été le point fort des capital-risqueurs. En fait, le marché du capital-risque est considéré comme le moteur des startups innovantes. Mais cet espace est principalement occupé par des investisseurs institutionnels ; les investisseurs particuliers n’en représentent que 1 %. Cela conduit à une myriade de problèmes. La dictature des investisseurs institutionnels sur le marché du capital-risque étouffe les startups. Et selon Tech CrunchVC tue plus de startups que la lenteur de l’adoption par les clients, la dette technique et les luttes intestines des co-fondateurs – combinés.

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Pourquoi? Tout simplement parce que les VC opèrent avec une attitude farouche axée sur la croissance et sont plus soucieux de leur propre bien-être que du bien-être des startups. Les VC prennent de grandes fluctuations et veulent de gros gains très rapidement. Les fondateurs sont donc obligés de se développer et de se diversifier prématurément. Ils disposent d’un minimum de temps pour l’innovation, le développement de produits et la construction de la marque. De plus, la participation des fondateurs dans l’entreprise est fortement diluée par les VC. Les fondateurs ont de la chance si à la fin des cycles de financement, ils détiennent encore 20 % de la participation.

sources: OpenVC Blog

En fin de compte, si une mise à l’échelle prématurée entraîne un échec, les VC rachètent ou liquident la startup. L’un ou l’autre résultat tue la vision et la mission des fondateurs.

Avec les investisseurs de détail dans l’image, le monopole des investisseurs institutionnels prend fin et le marché du capital-risque se démocratise. Les investisseurs particuliers peuvent ramener l’attitude axée sur l’innovation et propulser la croissance à long terme des startups. Mais ce n’est pas aussi facile qu’il y paraît.

Entrée des investisseurs particuliers dans l’espace des startups : obstacles et solutions

Comme mentionné ci-dessus, les investisseurs particuliers sont traditionnellement averses au risque et, contrairement aux sociétés de capital-risque, ils ne prennent pas de grandes fluctuations avec leur argent. Les investisseurs particuliers manquent également de capitaux pour financer les startups à part entière et des connaissances nécessaires pour examiner attentivement les startups potentielles. Ces facteurs pourraient empêcher leur entrée sur le marché du VC, laissant une fois de plus les startups à la merci des VC.

Entrez dans les incubateurs et accélérateurs basés sur la blockchain. Ces plates-formes fournissent la rampe d’accès requise pour l’entrée des détaillants sur le marché du capital-risque, en contournant les obstacles. Les incubateurs et accélérateurs basés sur la blockchain encouragent les startups prometteuses à partir de zéro et les dotent des outils et stratégies essentiels pour réussir. Donc, vraiment, le processus de vérification est déjà fait. Ces plateformes ont des entrepreneurs et des conseillers experts qui peuvent reconnaître le potentiel des startups. Il ne reste plus qu’à mettre en relation ces startups prometteuses avec des investisseurs particuliers.

Cela peut être fait en promouvant des campagnes mondiales de collecte de fonds et en permettant à de nombreux investisseurs particuliers de mettre en commun des capitaux pour financer des startups. De cette façon, le problème de faible capital est réduit et le risque associé est réparti sur un groupe d’investisseurs. Les investisseurs peuvent investir autant ou aussi peu qu’ils le souhaitent dans les startups et personne ne prend la chute complète.

En d’autres termes, les barrières à l’entrée pour les investisseurs de détail sont considérablement réduites. Et si les NFT sous-tendent ces campagnes de financement, les barrières vont encore plus bas. Les NFT sont récemment devenus la classe d’actifs la plus populaire et la plus convoitée. Les collections NFT qui détiennent des dividendes d’entreprise, des droits de vote au conseil d’administration et d’autres fonctionnalités premium peuvent facilement intéresser les investisseurs particuliers et les intégrer dans l’écosystème des startups.

Une version de ceci est déjà en action dans l’industrie du divertissement, les producteurs utilisant les NFT pour financer leurs films. Même de grands noms comme merveille, CC autre Lourd métal sautent rapidement sur le wagon NFT pour faire participer les fans à la révolution numérique.

En conclusion, les accélérateurs basés sur la blockchain qui effectuent des collectes de fonds mondiales avec les NFT en leur cœur peuvent apporter un afflux d’investisseurs de détail dans l’espace VC. Et cette entrée massive d’investisseurs à petit budget pourrait s’avérer déterminante dans le développement et le lancement continus de startups à fort potentiel.

La démocratisation de l’écosystème des startups est la voie à suivre

Avec la popularité et la valeur croissantes de la technologie blockchain, les principales industries du monde entier considèrent la décentralisation comme la voie à suivre. De la finance et du divertissement à Internet et aux médias sociaux, un changement de paradigme dans la dynamique du pouvoir est en cours, enlevant le contrôle aux institutions centrales. Naturellement, l’écosystème des startups emboîte le pas.

L’abaissement des barrières à l’entrée et l’introduction d’investisseurs de détail dans l’espace des startups garantissent que l’innovation prospère et que les fondateurs ont la liberté de construire et d’évoluer à leur rythme, propulsant la croissance des startups à long terme.

Gaurav Dubey est le PDG de TDeFi.

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